- OPERMAX è il software gestionale web multicompagnia per l’Agenzia Assicurativa.
- Il CRM ideale per l’Agenzia che vuole salvaguardare e favorire la propria autonomia commerciale rispetto alle Compagnie mandanti e che desidera disporre in modo esclusivo del proprio portafoglio di clienti e polizze.
- Il programma che integra ed unifica i portafogli di più Compagnie e consente l’accesso ad archivi ed operatori separati all’Agenzia e a ciascuna delle Subagenzie.
IL PORTAFOGLIO RISERVATO DELL’AGENZIA
OPERMAX (CRM) è il database dei clienti e delle polizze ad uso esclusivo dell’Agenzia con funzionalità di gestione dei rapporti con i clienti (CRM).
Il portafoglio è unificato anche per polizze che provengono da diverse Compagnie mandatarie, da Broker o da altre Agenzie. La situazione assicurativa di ciascun cliente è condensata in un’unica scheda di facile consultazione e completa di quanto serve per facilitare le vendite e per favorire i rinnovi delle polizze in scadenza (retention).
Grazie al cruscotto multi compagnia che riporta le statistiche dei volumi di vendita e di portafoglio, è facile sorvegliare l’andamento economico complessivo dell’Agenzia.
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Copia completa del portafoglio, mono o multi compagnia, sempre aggiornata ad uso esclusivo dell’Agenzia.
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Invio autonomo degli avvisi di scadenza attraverso email, sms, posta ordinaria e sull’APP dell’agenzia distribuita ai clienti.
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Raccolta dei consensi e consegna dell’informativa privacy propria dell’agenzia, indipendente dalla compagnia.
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Scheda cliente completa della storia assicurativa con tutte le annotazioni ed i contatti riservati ad uso esclusivo dell’Agenzia.
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Statistiche di portafoglio per visualizzare in modo semplice e mirato la dimensione e la composizione del portafoglio e l’andamento commerciale dell’Agenzia.
IMPORTIAMO I DATI DEL PORTAFOGLIO DI
Elenco in continuo aggiornamento. Verifica le compagnie disponibili qui.
OperDoc
ARCHIVIO DOCUMENTI DIGITALI
OperDoc è il programma di archiviazione digitale dei documenti dell’Agenzia che si integra con OPERMAX. Con OperDoc l’Agenzia dispone di un archivio privato e accessibile da qualsiasi postazione sia per caricare che per consultare i documenti.
Grazie a OperDoc è possibile archiviare direttamente nel CRM di Agenzia tutti i documenti del cliente nei diversi formati (ad esempio .pdf, ,jpg, .doc).
OperDoc insieme a Clienti facilita il reperimento di polizze, contratti, moduli della privacy, lettere… semplicemente ricercando il nominativo della persona interessata: i documenti possono essere associati al cliente e anche alle singole polizze.
DOCUMENTAZIONE PRECONTRATTUALE
GENERAZIONE AUTOMATICA ALLEGATI 3 E 4 E QUESTIONARIO DI ADEGUATEZZA CON MODELLI PREDEFINITI
A seguito del recepimento da parte di IVASS dell’Insurance Distribution Directive (IDD) gli intermediari assicurativi devono rendere al contraente i documenti che costituiscono l’informativa precontrattuale (reg. IVASS n. 40/2018, come modificato dal provvedimento n.97/2020, e reg. IVASS n. 45/2020).
Con la procedura “Documentazione precontrattuale” di Paneura si producono, con rapidità e precisione, le stampe degli allegati 3 e 4 automaticamente compilati in tutte le loro parti, pronti per essere sottoscritti dal contraente (o potenziale contraente). Inoltre è possibile compilare il questionario di adeguatezza insieme al cliente direttamente in OperMax.
La procedura permette di produrre i documenti di informativa precontrattuale (allegati 3, 4, 4-bis, 4-ter, dichiarazione di coerenza del prodotto) e compilare il questionario di adeguatezza prima della sottoscrizione della proposta o, qualora non prevista, del contratto.
Il modello di stampa degli allegati 3 e 4 può essere scelto fra quelli standard proposti dalla procedura, oppure, su richiesta, può essere completamente personalizzato dall’agenzia come un normale documento di Word o di OpenOffice.
L’intermediario può indicare, secondo le proprie necessità, le informazioni contenute negli allegati 3 e 4, quali ad esempio la fornitura o meno della consulenza, oppure l’indicazione di collaborazione con Broker o altre Agenzie.
La Contabilità di Agenzia
Gestione Cassa
CONTABILITÀ GIORNALIERA DEGLI INCASSI: CONTROLLO LIQUIDITÀ E QUADRATURA CASSA.
Gestione Cassa è il programma per la quadratura della cassa e il controllo completo di tutti i flussi giornalieri di liquidità. Comprende l’archivio centralizzato dei sospesi di cassa, la distinta di versamento, i mastrini di banca e cassa ed i riepiloghi degli incassi di subagenzia. Permette quadrature di casse multiple e multi compagnia in un unico sistema.
Gestione Cassa è semplice da apprendere e da usare e non richiede competenze contabili agli operatori. Può essere usato da tutto il personale di Agenzia e riduce il tempo dedicato all’attività amministrativa per focalizzarsi sull’attività di vendita.
DAL 2002 IL PRIMO E PIÙ IMITATO PROGRAMMA DI QUADRATURA E SOSPESI DI CASSA PER L’AGENZIA
- Riepilogo e verifica dei totali della distinta giornaliera dei titoli di incasso
- Quadratura di cassa, disponibile in ogni momento della giornata, sia con cassa centralizzata che con casse multiple per ciascun operatore
- Controllo flussi di liquidità dell’Agenzia: tutti i movimenti determinati dagli incassi dei titoli assicurativi ed ogni altro movimento di cassa o di banca confluiscono negli appositi conti di banca, di cassa, di credito o di debito
- Le registrazioni di prima nota del programma sono eseguite automaticamente dal programma semplicemente indicando il mezzo di pagamento utilizzato, per facilitare l’uso anche da parte di operatori se privi di nozioni contabili
- Archivio centralizzato dei sospesi di cassa verso clienti/produttori: il programma tiene lo storico di tutti i crediti con possibilità di interrogazione ricerca e stampa e facile registrazione del rientro
- Storico incassi conto terzi, quali quote club, canoni ed altri servizi, con riepilogo e saldo giornaliero da versare
- Archivio storico degli assegni. Stampa della distinta di versamento di contanti ed assegni di banca
- Gestione Cassa separata per ogni SubAgenzia con supervisione da parte dell’Agenzia
- Possibilità di scaricare i dati per il programma di contabilità
generale “STEP”
2Pro
CALCOLO PROVVIGIONI E COMPENSI A COLLABORATORI.
2PRO semplifica la gestione dei compensi e migliora il rapporto con i produttori, subagenti ed altri collaboratori alla vendita di polizze assicurative.
- Scheda complessiva della situazione di ogni produttore / broker
- Acquisizione o ricalcolo delle provvigioni
- Regole di calcolo provvigioni individuali con molti parametri configurabili
- Elenco delle provvigioni maturate verso il produttore
- Elenco dei titoli incassati e non ancora versati in agenzia
- Inserimento della nota di pagamento con calcolo automatico delle ritenute fiscali
- Pagamento compensi aggiuntivi o trattenute sui compensi
- Stampa della ricevuta di compenso
STEP – CONTABILITÀ FISCALE
CONTABILITÀ GENERALE E FISCALE
STEP è il programma di contabilità fiscale per l’Agenzia Assicurativa. Effettua la redazione del bilancio economico / patrimoniale.
- Verifica in corso d’anno dei ricavi, debiti verso direzione, collaboratori ecc.
- Stampe del bilancio, del libro giornale, registro dei corrispettivi e scritture ausiliarie
- Scadenzario clienti/fornitori
- Riconciliazione conti correnti bancari e posta
- Contabilizzazione automatica fatture elettroniche da file XML
Utilizzando STEP in abbinamento a Gestione Cassa tutte le operazioni sono trasferite direttamente in contabilità fiscale, riducendo fortemente il tempo necessario per la tenuta della contabilità.
PREZZI
Per ogni funzionalità acquistata è compresa l’assistenza telefonica dedicata illimitata.
Tutti i giorni lavorativi, dal lunedì al venerdì 9:00 – 13:00 e 14:30 – 18:00.
